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南边恩元债券型发起式证券投资基金招募    说明书（20250716 更新）    基金管理东谈主：南边基金管理股份有限公司     基金托管东谈主：南 京 银 行股份有限公司                      南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         关键辅导   本基金经中国证监会 2023 年 10 月 7 日证监许可20232284 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2023 年 11 月 24 日矜重奏效。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容确实、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出推行性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特色，充分研究自身的风险承受才调，并承担基金投资 中出现的千般风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东谈主结合多量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险、实施侧 袋机制对投资者的影响、本基金基金合同自动隔断的风险等。本基金可投资于资产支抓证券， 因此可能面对资产支抓证券的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险 和操立场险。具体请参见本招募说明书对于“风险揭示”的联系内容。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应发扬阅读本基金的招募说明书及基金合同 等信息表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，全面意志本基金的风险收 益特征和产品特色，并充分研究自身的风险承受才调，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策。   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎奋发的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过火净值上下并不预示其畴昔功绩表 现；基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩表现的保证。基金管理东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行背负。   本次更新主要触及诊疗基金司理等事项，并已在招募说明书中春联系表述作念出了纠正。 其他信息内容截止日为 2024 年 9 月 20 日，关系财务数据和净值表现截止日为 2024 年 6 月                                                       南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §1 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息表示管理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募绽放式证券投资基 金流动性风险管理规则》、《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》以及《南边恩 元债券型发起式证券投资基金基金合同》编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 确实性、准确性、齐全性承担法律就业。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募 的。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的步履自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过火他关系规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。   本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时灵验的法 律律例的强制性规则不一致，应当以届时灵验的法律律例的规则为准。                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §2 释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验纠正和补充 券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、陈诉等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届寰宇东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次纠正，经 2013 年 6 月 29 日第十二届寰宇东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次纠正的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其经常作念出的纠正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议纠正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正                      南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其经常作念出的纠正 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其经常作念出的修 订 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经关系政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》（包括其经常纠正）及联系法律律例规则使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金，办理基金份额的发售、申购、赎回、改变、转托管、定投及提供基金往来账户信息查询 等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并缓助基金份额抓有东谈主名册和办理非往来过户等 或接受南边基金管理股份有限公司寄托代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金管理股份有限公司                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 金管理东谈主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 央求将其抓有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额改变为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购央求的一种投资方式                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金改变中转入央求份额总和后的余额） 向上上一绽放日基金总份额的 10% 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开导行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金诊疗投资组合的阛阓冲击成老实派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待 用后的余额 申购款过火他资产的价值总和 额净值的过程 表示办法》规则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子表示网站）等媒介 置算帐，看法在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，出奇账户称为侧袋账户 存在首要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不笃定性的资产 基金管理东谈主、基金管理东谈主推进、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主员承诺认购一定金 额并抓有一如期限的证券投资基金 员或者基金司理（指基金管理东谈主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东谈主员，下同）等东谈主员参与认购的资金。发起资 金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额抓有期限不低于三年 期限不少于三年的基金管理东谈主推进、基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主 员 有东谈主服务的用度 入网提销售服务费的基金份额 基金份额     以上释义中触及法律律例、业务王法的内容，法律律例、业务王法纠正后，如适用本基 金，联系内容以纠正后法律律例、业务王法为准。                           南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                            §3 基金管理东谈主    称号：南边基金管理股份有限公司    住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼    成立时分：1998 年 3 月 6 日    法定代表东谈主：周易    注册成本：3.6172 亿元东谈主民币    电话：（0755）82763888    传真：（0755）82763889    研究东谈主：鲍文革 有限公司、厦门海外相信投资公司、广西相信投资公司共同发起竖立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册成本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册成本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构诊疗为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门海外相信 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业管理合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业管理合伙企业（有限合伙）2.32%。    周易先生，想象机通讯专科学士，中国籍。曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南 京欣网视讯科技股份有限公司董事长，华泰证券党委副文告、总裁、党委文告、董事长、党 委委员。现任华泰证券股份有限公司首席履行官、履行委员会主任、董事，南边基金管理股 份有限公司董事长，南边东英资产管理有限公司董事长，华泰金融控股（香港）有限公司董 事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   张辉先生，管理学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、北京联创投资 管理有限公司，曾任华泰证券资产管理总部高档司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞 金沿途营业部总司理、证券投资部副总司理、轮廓事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委 组织部部长。现任华泰证券股份有限公司履行委员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基 金管理股份有限公司董事。   陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永远居留权。曾任华泰证券研究员、证券营业部 总司理、研究所副长处、研究所长处、履行委员会主任助理等职务。现任南边基金管理股份 有限公司董事、党委文告、副总司理，南边东英资产管理有限公司董事。   杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督侦探处副处长，深圳市国有资产监督 管理局监督侦探处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指导东谈主员管理处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督管理委员会企业指导东谈主员管理处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开导（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金管理股份有限公司董事。   李平先生，工商管理硕士，中国籍。曾任深圳市城市确立开导（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市确立开导（集团）有限公司董事，深圳资 产管理有限公司董事，深圳市投控成本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局和缓东谈主寿保障股份有限公司监事，金融知道发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司履行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司履行董事、总司理，南边基金管理股份有限 公司董事。   陈明雅女士，管理学学士，注册管帐师，中国籍。曾任厦门海外相信有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门海外相信有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金管理股份有限公司董事。   王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临床 医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主抓就业）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金管理股份 有限公司董事。   杨小松先生，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永远居留权。曾任职德勤 海外管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金守护长。现任南边基金 管理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产管理有限公司董事。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴大家，栽培部长江学者特聘西宾，中国籍。 曾任东南大学经济管理学院西宾，南京大学工程管理学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学西宾、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省成本阛阓研究会荣誉会长，江苏银行孤苦董事，汇丰银行（中国）孤苦董事， 东吴证券股份有限公司孤苦董事，上海证券往来所科创板轨制评估大家委员会主任，南边基 金管理股份有限公司孤苦董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、成本阛阓业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司孤苦董 事，中国东方红卫星股份有限公司孤苦董事，中国重汽（香港）有限公司孤苦非履行董事， 协和新动力（香港）有限公司孤苦非履行董事，南边基金管理股份有限公司孤苦董事。   林斌先生，管帐学博士，澳大利亚资深注册管帐师，中国籍。曾任中山大学管理学院会 计学系主任，MPAcc 栽培中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东管理管帐师协会会长，广 东省里面收敛协会副会长，长城证券股份有限公司孤苦董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司孤苦董事，南边基金管理股份有限公司孤苦董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商管理硕士，中国注册管帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华管帐师事务所司理，京都管帐师事务所副主任，北京注册管帐师 协会副会长。现任致同管帐师事务所（特殊世俗合伙）合伙东谈主，全联（中国）并购公会常务 会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金管理股份 有限公司孤苦董事。   徐浩萍女士，管帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸相差口股份有限公司、南京环球 杰必克有限就业公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教师。现任复旦大学管理学院 副西宾，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司孤苦董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司孤苦董事，苏州汇科技能股份有限公司孤苦董事，南边基金管理股份有限公司孤苦董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高档管帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务管理部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高档主管、董事会 办公室高档主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总管帐 师，兼任国泰君安证券股份有限公司董事，国泰君安投资管理股份有限公司董事，国任财产 保障股份有限公司董事，深圳资产管理有限公司董事，深圳投控海外成本控股有限公司董事， 深圳市城市确立开导（集团）有限公司董事，深圳市特发集团有限公司董事，湖北深投控投 资发展有限公司董事，南边基金管理股份有限公司监事会主席。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行管理培训生、投资银行部债务融资部 高档神志司理，华泰证券固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运营部总司理、 浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司履行委员会主任助理、深圳分公司总司理， 南边基金管理股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业管理专科学士，中级管帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市买卖银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部答理及资产管理中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门海外相信有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金管理股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券汇集金融部高档斟酌司理，兴业 证券计谋发展部经营经营与绩效分析司理、私财委科技金融部想象发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和答逸想象处总监、资产管理部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券资产管理部副总司理，南边基金管理股份有限公司监事。   陆文清先生，工商管理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永远居留权。 曾任职东联融资租借有限公司，曾任南边基金合肥答理中心职员、客户关系部高档副总裁、 合肥答理中心总司理。现任南边基金管理股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商管理硕士，中国籍，无境外永远居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、神志司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总监、董事，待业金业务部履行董事等职务。现任南边基金管理股份有限公司 职工监事、上海分公司履行董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永远居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金管理有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金管理股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 抓就业）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认管帐师，金融风险管理师，中国籍，无境外永远居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明管帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金管理股份有限公司职工监事、运作保障部业务董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤海外管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 金守护长。现任南边基金管理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产管理 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永远居留权。曾任华泰证券研究员、 证券营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、履行委员会主任助理等职务。现任南边基 金管理股份有限公司董事、党委文告、副总司理，南边东英资产管理有限公司董事。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商管理硕士，经济师，中国籍，无境外永远居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边成本管理有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金管理有限公司董事长等职务。现任南边基金管理股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商管理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金高档研究员、基金经 理助理、基金司理、寰宇社保及海外业务部履行总监、寰宇社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产管理有限公司董事等职务。现任南边基金 管理股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，守护长，经济学硕士，中国籍，无境外永远居留权。曾任财政部中华管帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及经营财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金管理股份有限公司守护长， 南边成本管理有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册管帐师、特准公认管帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永远居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室管帐，国信证券有限就业公司资金财务部高档司理，普华永谈管帐师事务所高档审计 师，国投瑞银基金管理有限公司财务部总监等职务。现任南边基金管理股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产管理有限公司董事，南边成本管理有限公司监事，深圳 南边股权投资基金管理有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，管帐商学、基金管理商学硕士，中国籍，无境外永远居留权。 曾任厦门海外银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金管理股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管经营投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商管理硕士，中国籍，无境外永远居留权。曾任沈阳财政证 券公司往来部司理、客户服务部司理，中融基金管理有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席阛阓官等职务。现任南边基金管理股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永远居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金管理股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：黄河先生，管理时分为 2023 年 11 月 24 日至 2025 年 7 月 11 日；黄斌斌先生，管理时分为 2024 年 2 月 2 日至 2025 年 7 月 11 日；王润栋先生，管理时 间为 2024 年 6 月 28 日于今。    王润栋先生，清华大学理学学士、金融硕士，具有基金从业阅历。2015 年 7 月加入南 方基金，任固定收益研究部研究员。2019 年 11 月 25 日至 2022 年 4 月 1 日，任南边通利、 南边稳利基金司理助理；2022 年 4 月 1 日至 2023 年 2 月 10 日，任投资司理；2023 年 2 月 券、南边乾利基金司理；2023 年 3 月 3 日于今，任南边晨利一年定开债券发起基金司理；2023 年 5 月 26 日于今，任南边骏元中短利率债基金司理；2024 年 5 月 31 日于今，任南边润元 基金司理；2024 年 6 月 28 日于今，任南边恩元债券发起基金司理；2025 年 6 月 27 日于今， 任南边睿阳稳健添利 6 个月抓有债券、南边吉元短债债券基金司理。    南边基金管理股份有限公司副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理 兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部部门负责东谈主夏晨光先生，固定收益投 资部部门负责东谈主李璇女士，混联合产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，固定收益研究部部门负 责东谈主陶铄先生，往来管理部部门负责东谈主王珂女士，基金司理李健女士。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所管理的不同基金财产诀别管理、诀别记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东谈主分派收益；   （5）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐明；   （6）编制季度阐明、中期阐明和年度阐明；   （7）想象并表示基金净值信息，笃定基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产管理业务步履关系的信息表示事项；   （9）按照规则召集基金份额抓有东谈主大会；   （10）保存基金财产管理业务步履的记录、账册、报表和其他联系贵府；   （11）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权利或者实施其他法律行 为；   （12）法律律例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他职责。 轨制，遴选灵验措施，忽闪违抗《基金法》过火他联系法律律例步履的发生。   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒正地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的往来步履；   （7）粗心职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规则遏抑的其他步履。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，本基金遏抑从事下列步履：   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合 程序后，则本基金投资不再受联系限制。 大利益； 容、基金投资经营等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事联系的往来步履；   为了保证公司表率运作，灵验地防卫和化解管理风险、经营风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过火他信息确实、准确、齐全，从而最猛进程地保护基金份额抓有东谈主的 利益，本基金管理东谈主建立了科学合理、收敛严实、运行高效的里面收敛轨制。   里面收敛轨制是指公司为结束里面收敛方向而建立的一系列组织机制、管理方法、操作 程序与收敛措施的总称。里面收敛轨制由里面收敛大纲、基本管理轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面收敛大纲是对公司规则规则的内控原则的细化和伸开，是对各项基本管理轨制 的统治和指导，里面收敛大纲明确了内控方向、内控原则、收敛环境、内控措施等内容。   基本管理轨制包括里面管帐收敛轨制、风险收敛轨制、投资管理轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息表示轨制、信息技能管理轨制、贵府档案管理轨制、功绩评估考核轨制 和关键应变轨制等。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭设立、岗亭就业、 操作守则等的具体说明。   　　健全性原则。里面收敛机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作设施。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，保重内控轨制的灵验 履行。   孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保抓相对孤苦，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的设立必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分表现各机构、各部门及各级职工的就业积极性，运用科学化 的方法尽量缩小经营运作成本，擢升经济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效率。   （1）里面管帐收敛轨制   　　公司依据《中华东谈主民共和国管帐法》等国度关系法律、律例制订了基金管帐轨制、 公司财务管帐轨制、管帐就业操作经由和管帐岗亭职责，并针对各个风险收敛点建立严实的 管帐系统收敛。   里面管帐收敛轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理程序、基金估值轨制和程序、基 金财务算帐轨制和程序、成本收敛轨制、财务收支审批轨制和用度报销管理办法、财产登记 缓助和什物质产盘货轨制、管帐档案缓助和财务移交轨制等。   　　（2）风险管理收敛轨制   　　风险收敛轨制由风险收敛委员会组织各部门制定，风险收敛轨制由风险收敛的方向 和原则、风险收敛的机构设立、风险收敛的程序、风险类型的界定、风险收敛的主要措施、 风险收敛的具体轨制、风险收敛轨制的监督与评价等部分组成。   风险收敛的具体轨制主要包括投资风险管理轨制、往来风险管理轨制、财务风险收敛制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密轨制、职工步履准则等程序 性风险管理轨制。   （3）监察稽核轨制   　　公司竖立守护长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况。守护长由总司理提名，董事会聘任，并经合座孤苦董事同意。   　　守护长负责组织指导公司监察稽核就业。除应当隐敝的情况外，守护长享有充分的 知情权和孤苦的拜谒权。守护长根据履行职责的需要，有权参预或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险管理等联系会议，有权调阅公司联系文献、档案。守护长应当如期               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 或者不如期向合座董事报送就业阐明，并在董事会及董事会下设的联系出奇委员会如期会议 上阐明基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险收敛情况。   　　公司竖立监察稽核部门，具体履行监察稽核就业。公司配备了充足及格的监察稽核 东谈主员，明确规则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和就业经由。   监察稽核轨制包括里面稽核管理办法、里面稽核就业准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员遵循关系法律、律例和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面收敛轨制、各项管理轨制和业务规章的情况。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                         §4 基金托管东谈主   一、基本情况   称号：南 京 银 行股份有限公司   住所：南京市建邺区山河大街 88 号   法定代表东谈主：谢宁   成立时分：1996 年 2 月 6 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号   组织神态：股份有限公司   注册成本：1000701.6973 万元东谈主民币   存续时间：抓续经营   二、基金托管业务经营情况   （一）托管业务概况   南 京 银 行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一产品有由国有股份、中资法东谈主股份、外资股份 及宽广个东谈主股份共同组成孤苦法东谈主阅历的股份制买卖银行，实行一级法东谈主体制。南 京 银 行历 经两次改名，在寰宇城商行中率先启动上市疏浚程序并于 2007 年胜利上市。面前注册成本 为 100.07 亿元，下辖 17 家分行，职工总和超 14000 东谈主。 格。2014 年 12 月，南 京 银 行取得保监会批复的保障资金托管业务阅历。取得阅历后，南京 银行充分表现基金公司、资产管理等执照皆全的上风，抓续加强与金融阛阓、投资银行等业 务的条线联动上风，托管产品种类不断丰富，面前不错开展证券投资基金托管、证券公司客 户资产管理经营托管、基金管理公司资产管理经营托管、基金子公司资产管理经营托管、私 募投资基金托管、期货公司资产管理经营托管、相信经营缓助、银行答理业务托管、保障资 金托管、QDII 托管等业务。   南 京 银 行资产托管鸿沟保抓知道增长，限制 2024 年 6 月 30 日，托管鸿沟达 2.65 万亿。   （二）托管部门及主要东谈主员情况   南 京 银 行资产托管部竖立于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等八个内设部门， 其中从事基金算帐、核算、投资监督、信息表示、里面稽核监控等业务的执业东谈主员不少于 8 东谈主，并具有基金从业阅历。部分中枢业务岗亭东谈主员均具备 2 年以上托管业务从业教养。   （三）托管系统情况   南 京 银 行资产托管业务系统确立由深圳市赢时胜信息技能股份有限公司承建，使用的是 阛阓上主流的资产托管业务系统，能支抓面前阛阓上大多数基金托管业务，且与本行的其他 业务系统严格分离。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   三、基金托管东谈主的里面收敛轨制   手脚基金托管东谈主，南 京 银 行严格遵循国度关系托管业务的法律律例、行业监管规章和行 内关系管理规则，称职经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全齐全，确保关系信息的确实、准确、齐全、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。   南 京 银 行建立了涵盖范围皆全、职责鸿沟较为明晰的全面风险管理治理架构。南 京 银 行 资产托管部内设孤苦、专职的内控稽核部，配备内控稽核东谈主员负责托管业务的内控监管就业， 具有孤苦应用监督稽核就业权力和才调。   南 京 银 行资产托管部具备系统、完善的轨制收敛体系，建立了管理轨制、收敛轨制、岗 位职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作和奏凯进行；南 京 银 行资产托管部工 作主谈主员具备从业阅历；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行集合收敛， 业务钤记按规程缓助、存放、使用，账户贵府严格缓助，制约机制严格灵验；业务操作区专 门设立，紧闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东谈主负责，忽闪泄密；业求结束 自动化操作，忽闪东谈主为事故的发生，技能系统齐全、孤苦。   四、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的 联系规则，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违抗法律、行政律例和其他关系规则，或 者违抗基金合同约定的，应当拒却履行，实时陈诉基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构阐明。基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据往来程序还是奏效的投资指示违抗法律、行 政律例和其他关系规则，或者违抗基金合同约定的,应当实时陈诉基金管理东谈主，并实时向国 务院证券监督管理机构阐明。                        南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §5 联系服务机构   称号：南边基金管理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   研究东谈主：高婷   本基金代销机构信息详见基金管理东谈主网站公示，敬请投资者属意。   基金管理东谈主可依据推行情况增多或减少代销机构，并在基金管理东谈主网站列示。   称号：南边基金管理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   研究东谈主：古和鹏   称号：北京金诚同达（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区鹏程沿途 9 号广电金融中心 42 层   负责东谈主：刘胤宏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、黄忆莹                     南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）  称号：安永华明管帐师事务所（特殊世俗合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层  履行事务合伙东谈主：毛鞍宁  电话：（010）58153000、（0755）25028288  传真：（010）85188298、（0755）25026188  签章注册管帐师：高鹤、邓雯  研究东谈主：高鹤                       南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                        §6 基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他 关系规则，并经中国证监会 2023 年 10 月 7 日证监许可20232284 号文注册召募。    本基金为契约型绽放式基金。基金存续期限为不如期。召募期自 2023 年 11 月 10 日至                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §7 基金合同的奏效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额抓有期限不少于 3 年的条件下，基金管理东谈主依 据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自 收到验资阐明之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈驾御理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面阐述之日起，《基金合同》奏效；不然《基金合同》不奏效。基金管理东谈主在收到中国证 监会阐述文献的次日对《基金合同》奏效事宜给以公告。基金管理东谈主应将基金召募时间召募 的资金存入出奇账户，在基金召募步履扫尾前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的奏效   本基金合同于 2023 年 11 月 24 日矜重奏效。自基金合同奏效日起，本基金管理东谈主矜重 脱手管理本基金。   三、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产鸿沟   基金合同奏效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动隔断， 且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同奏效 3 年后不时存续的，结合 20 个就业日出现基金份额抓有东谈主数 量活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期阐明中给以 表示；结合 50 个就业日出现前述情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金份额抓有东谈主大 会。   法律律例或监管机构另有规则时，从其规则。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在联系文献 中列明或在基金管理东谈主网站列示。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在管理东谈主 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网 上等往来方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券往来所、深圳证 券往来所的平常往来日的往来时分，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办理时分在招募说明书或联系公 告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时分变更或其他特殊情况， 基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时分进行相应的诊疗，但应在实施日前依照《信息 表示办法》的关系规则在规则媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不向上 3 个月脱手办理申购，具体业务办理时分在申 购脱手公告中规则。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不向上 3 个月脱手办理赎回，具体业务办理时分在赎 回脱手公告中规则。   在笃定申购脱手与赎回脱手时分后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的关系规则在规则媒介上公告申购与赎回的脱手时分。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或改变央求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回的价钱。 基准进行想象；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 法权益不受毁伤并得到平正对待。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的关系规则在规则媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构规则的程序，在绽放日的具体业务办理时天职建议申购或赎回 的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则的时天职全额托付申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回央求时须抓有饱和的基金份额余额，不然所提交的赎回央求不 成立。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。基 金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资者赎回央求奏效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇 证券往来所或往来阛阓数据传输延长、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金 管理东谈主及基金托管东谈主所能收敛的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至上述情形排斥后 的下一个就业日划出。在发生大都赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金管理东谈主应以往来时分扫尾前受理灵验申购和赎回央求确本日手脚申购或赎回央求 日（T 日），在平常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的灵验性进行阐述。T 日 提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构规则 的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不胜利，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机构还是 接收到央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构或基金管理东谈主的阐述结果为准。对于央求的 阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息表示办法》的关系规则在规则媒介上公告。                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 在适当上述规则的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机 构公布的为准，投资东谈主需遵照销售机构的联系规则。本基金单笔赎回央求不得低于 1 份，投 资东谈主全额赎回时不受上述限制，基金销售机构在适当上述规则的前提下，可根据我方的情况 调高单笔赎回央求份额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需遵照销售机构 的联系规则； 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，具体请参见联系公告。 量限制，基金管理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息表示办法》的关系规则在规则媒介公告。   本基金 A 类基金份额的申购费率最高不高于 0.8%，且随申购金额的增多而递减，如下 表所示：              申购金额（M）          申购费率              M＜100 万元         0.8%          元              M≥500 万元         每笔 1000 元   本基金 C 类基金份额的申购费率为零。   投资东谈主重迭申购，须按每次申购所对应的费率脉络诀别计费。   销售机构可参考上述程序对申购用度实施优惠。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类、C 类基金份额的赎回费率最高不向上 1.50%，随央求份额抓有时分增多而 递减，具体情况如下：              央求份额抓有时分（N）       赎回费率                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 N＜7 天                    1.5%                 N≥7 天                    0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份 额时收取，赎回费应全额归入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的关系规则在规则媒介上公告。 情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的联系王法和经由详见基金管理东谈主或其 他基金销售机构届时发布的联系公告或陈诉。   （1）本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的想象公 式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 500 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费为 1000 元，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝5,000,000-1,000=4,999,000 元   申购份额＝4,999,000/1.0160＝4,920,275.59 份   （2）若投资者遴聘申购 C 类基金份额，C 类基金份额的申购费率为 0，则申购份额的计 算公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0170= 98,328.42 份                        南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在本基金的赎回金额的想象公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主抓有一年后赎回 10 万份本基金 A 类或 C 类基金份额，假定赎回当日该类 基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   例：某投资东谈主赎回本基金 A 类或 C 类基金份额 10 万份，抓有时分少于 7 日，赎回费率   赎回用度＝100,000×1.0170×1.5%＝1,525.50 元   赎回金额=100,000×1.0170－1,525.50＝100,174.50 元   本基金千般基金份额净值的想象，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在本日收市后想象，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适合延长想象或公告。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起基金份额净 值剧烈波动的，为保重基金份额抓有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完成后给以规复，具体保留位数 以届时公告为准。   申购的灵验份额为按推行阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准想象。申购触及基金份额和金额的想象结果均保留到少许点后两位，少许点后两位以后 的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。   赎回金额为按推行阐述的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准来想象并扣除相应 的用度，想象结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 值的平正性，具体处理原则与操作表率遵照联系法律律例以及监管部门、自律王法的规则。   投资东谈主申购基金胜利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金胜利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈驾御理扣除权益的登记手续。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   登记机构不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时分进行诊疗，但不得推行影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息表示办法》的关系规则在规则媒介公告。   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 无法办理申购业务。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理手脚发起资金提供方除外）抓有基金份额的比例达到或者超 过 50%，或者变相规避 50%集合度的情形。 致基金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法平常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投资 东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当根据关系规则在规则媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述 第 7 项情形时，基金管理东谈主不错遴选比例阐述等方式对该投资东谈主的申购央求进行限制，基金 管理东谈主有权拒却该等全部或者部分申购央求。要是投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购 款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项： 无法办理赎回业务。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求。 基金管理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求或者降速支 付赎回款项时，基金管理东谈主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金管理东谈主应足 额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给 赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现大都赎回情形，按基金合同的联系条件处理。 基金份额抓有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以驱除。在暂停赎回的 情况排斥时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金改变中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金改变中转入央求份额总和后的余额）向向前一 绽放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或 部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回央求时，按平常赎回 程序履行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有贫瘠或觉得因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日不时赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被驱除。宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础想象赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （3）如发生单个绽放日内单个基金份额抓有东谈主央求赎回的基金份额向向前一绽放日的 基金总份额的 30%时，本基金管理东谈主不错对该单个基金份额抓有东谈主的赎回央求实施宽限办理。 如基金管理东谈主对于其向上基金总份额 30%以上部分的赎回央求实施宽限办理，宽限的赎回申 请与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金管理东谈主只接受其基金总份额 30%部分作 为当日灵验赎回央求，基金管理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回” 的约定方式对该部分灵验赎回央求与其他基金份额抓有东谈主的赎回央求一并办理。基金份额抓 有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以驱除；宽限部分如遴聘取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被驱除。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投 资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （4）暂停赎回：结合 2 个绽放日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管理东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个就业日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回降速支付赎回款项时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方 式（包括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构陈诉等方式）在 3 个往来日内通 知基金份额抓有东谈主，说明关系处理方法，并在 2 日内在规则媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于再行绽放日在规则媒介上刊登再行绽放申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确再行绽放申购或赎回的时分，届时不再另行发布再行绽放的公告。   基金管理东谈主不错根据联系法律律例以及本基金合同的规则决定开办本基金与基金管理 东谈主管理的其他基金份额之间的改变业务，基金改变不错收取一定的改变费，联系王法由基金 管理东谈主届时根据联系法律律例及本基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与相 关机构。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、适当法律律例的其他非往来过户。非论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额抓有东谈主厌世，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据奏效司法文告将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于适当条件 的非往来过户央求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的程序收费。   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的程序收取转托管费。   基金管理东谈主不错为投资东谈驾御理定投经营，具体王法由基金管理东谈主另行规则。投资东谈主在办 理定投经营时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或 更新的招募说明书中所规则的定投经营最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的联系规则办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规则来处理。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中国证监 会招供的往来时势或者通过其他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金 管理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规则或联系公告。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §9 基金的投资   本基金在严格收敛风险的前提下，力求取得恒久知道的投资收益。   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市往来的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、场合政 府债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 公约进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓器具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但需适当中国证监会的联系规则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地诊疗投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个往来日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适合程序后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。   本基金将通过对国表里宏不雅经济景色、阛阓利率走势、阛阓资金供求情况，以及证券市 场走势、信用风险情况、风险预算和关系法律律例等身分的轮廓分析，审慎进行资产类别的 遴聘、千般资产的组合以及资产组合的管理，在严慎投资的基础上，力求结束组合的稳健增 值。   本基金将投资信用类债券，以擢升组合收益才调。本基金将在南边基金里面信用评级的 基础上和里面信用风险收敛的框架下进行信用债券投资。   在信用债投资方面（含资产支抓证券，下同），本基金仅投资于主体或债项信用评级为 AA+级及以上的信用债券，其中主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的投资比例 为不低于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资比例为 不高于全部信用债券资产的 50%。本基金抓有信用债券时间，要是其信用评级下跌且不再符                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 合前述程序，应在评级阐明发布之日起 3 个月内诊疗至适当约定。本基金投资的信用债券的 信用评级依照评级机构出具的债项信用评级，对于不存在债项信用评级的信用债券，其信用 评级依照评级机构出具的主体信用评级，其中本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短 期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。本基金将轮廓参考国内照章成立并 领有证券评级天禀的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参考最近一个管帐年度的 信用评级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理东谈主还需结合自身的内 部信用评级进行孤苦判断与认定。   收益率弧线方式变化代表长、中、短期债券收益率各异变化，雷同久期债券组合在收益 率弧线发生变化时各异较大。通过对吞并类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 最初不错笃定债券组合的方向久期配置区域并笃定遴选枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比拟，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 往来。   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   本基金将根据宏不雅经济方向分析千般资产的预期收益率水和蔼预期波动率水平，并据此 制定和诊疗资产配置策略，在法律律例和基金合同允许的范围内，以收敛组合波动和谋求基 金资产稳健升值为方向，笃定并诊疗银行进款、同行存单的投资比例。   此外，本基金在传统财务分析的基础上，通过环境（E）、社会（S）、公司治理（G） 三个维度对标的进行评估，检会企业中恒久发展后劲，将 ESG 理念融入投资管理过程中。今 后，跟着证券阛阓的发展、金融器具的丰富和往来方式的翻新等，基金还将积极寻求其他投 资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行适合程序后， 将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个往来日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%， 十足按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产支抓证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得向上该资产支 抓证券鸿沟的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产支抓证券，不得 向上其千般资产支抓证券所有这个词鸿沟的 10%；   （9）本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不适当前款所规则比例限 制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资比例不适当上述规则投资比例的，基金 管理东谈主应当在 10 个往来日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律律例另有 规则的，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   要是法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法 律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合程序后，则本基 金投资不再受联系限制。   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律律例或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱过火他不高洁的证券往来步履；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （7）法律、行政律例和中国证监会规则遏抑的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、推行收敛东谈主或者 与其有其他首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来的，应当适当本基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先的原则， 防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱履行。联系往来 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以表示。首要关联往来应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合 程序后，则本基金投资不再受联系限制。   本基金的功绩比拟基准为：中债轮廓指数收益率×95%+银行东谈主民币一年如期进款利率 （税后）×5%   根据基金的投资标的、投资方向及流动性特征，本基金收用“中债轮廓指数收益率×95%+ 银行东谈主民币一年如期进款利率（税后）×5%”手脚本基金的功绩比拟基准。   要是今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓盛大接受的功绩比拟基准推 出，或者是阛阓上出现愈加适当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，在按照监管部门要求履行适合程序后变更功绩比拟基准并实时公告， 无需召开基金份额抓有东谈主大会。要是本基金功绩比拟基准所参照的指数在畴昔不再发布时， 基金管理东谈主不错按联系监管部门要求履行联系手续后，依据保重基金份额抓有东谈主正当权益的 原则，收用相似的或可替代的指数手脚功绩比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额抓有 东谈主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其恒久平均风险和预期收益率低于股票型基金、混杂 型基金，高于货币阛阓基金。 的利益；                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 欠妥利益。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   基金管理东谈主的董事会及董事保证本阐明所载贵府不存在乌有纪录、误导性述说或首要遗 漏，并对其内容的确实性、准确性和齐全性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主根据本基金合同规则复核了本阐明中的财务方向、净值表现和投资组合阐明 等内容，保证复核内容不存在乌有纪录、误导性述说或者首要遗漏。   基金管理东谈主承诺以敦朴信用、奋发尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合阐明所载数据限制 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号         神志          金额（元）                                                    （%）             其中：股票                           -             -             其中：债券            6,140,158,465.58         99.99                 资产支抓证券                      -             -                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）           其中：买断式回购的                       -              -           买入返售金融资产           金所有这个词   本基金本阐明期末未抓有境内股票。   本基金本阐明期末未抓有港股通投资股票。 明细   本基金本阐明期末未抓有股票。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金资产净值比例      序号        债券品种       公允价值（元）                                                  （％）           其中：政策性金融债        5,478,500,584.23         111.78                              南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 细                                                            金额单元：东谈主民币元                                                             占基金资产     序号         债券代码          债券称号      数目（张）        公允价值（元） 净值比例                                                              （％） 券投资明细     本基金本阐明期末未抓有资产支抓证券。 明细     本基金本阐明期末未抓有贵金属。 细     本基金本阐明期末未抓有权证。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    无。    无。    无。    无。    无。 立案拜谒，或在阐明编制日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。如是，还应 春联系证券的投资决策程序作念出说明    阐明期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜谒，不存在阐明编制 日前一年内受到公开诽谤、处罚的情形。 如是，还应付联系股票的投资决策程序作念出说明    根据基金合同规则，本基金的投资范围不包括股票。    本基金本阐明期末无其他资产。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）     本基金本阐明期末未抓有处于转股期的可改变债券。     本基金本阐明期末未抓有股票。     基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、奋发尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表现。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                         功绩比拟                       净值增长     功绩比拟              净值增长                       基准收益    阶段                 率程序差     基准收益              ①－③      ②－④               率①                        率程序差                        ②        率③                                          ④ -2023.12.3 自基金合          2.35%    0.04%    3.18%    0.06%   -0.83%   -0.02% 同奏效起 于今                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                  §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的千般证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律律例、表狂放文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的缓助和刑事就业   本基金财产孤苦于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和 《基金合同》的规则刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章驱除或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制履行。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券往来时势的往来日以及国度法律律例规则需要对 外表示基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、资产支抓证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管理东谈主在笃定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业管帐准则》、 监管部门关系规则。   （一）对存在活跃阛阓且大致获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应给与最近往来日的 报价笃定公允价值。有充足左证标明估值日或最近往来日的报价弗成确实响应公允价值的， 应付报价进行诊疗，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中研究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技能中不应将该限制手脚特征研究。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应给与在当前情况下适用况兼有饱和可利用数据 和其他信息支抓的估值技能笃定公允价值。给与估值技能笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行诊疗并笃定公允 价值。   四、估值方法   （1）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （2）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值技能笃定公允价值。   （4）往来所阛阓挂牌转让的资产支抓证券，给与估值技能笃定公允价值；   （5）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付阛阓报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓步履或 阛阓步履很少的情况下，应给与估值技能笃定其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，行 使回售权的，在回售登记日至推行收款日历间收用第三方估值基准服务机构提供的相应品种 的惟一估值价钱或推选估值价钱。回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。 值的平正性。具体处理原则与操作表率遵照联系法律律例以及监管部门、自律组织的规则。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。 国度最新规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程序及联系法 律律例的规则或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据关系法律律例，基金资产净值想象和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的想象 结果对外给以公布。   五、估值程序                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金份额的余额数目想象，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错 竖立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起基金份额净 值剧烈波动的，为保重基金份额抓有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完成后给以规复，具体保留位数 以届时公告为准。   基金管理东谈主应每个估值日想象基金资产净值及千般基金份额净值，并按规则表示。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将千般基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   六、估值弊端的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值弊端时，视为该类 基金份额净值弊端。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状酿成估值弊端，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状的就业东谈主应当对由于该 估值弊端遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值弊端处理原则”给予补偿， 承担补偿就业。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据想象差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同行业现存技能水平不 能预思、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下述规则履行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的往来贵府灭失或被弊端处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿就业，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值弊端就业方应实时衔接各方， 实时进行更正，因更正估值弊端发生的用度由估值弊端就业方承担；由于估值弊端就业方未 实时更正已产生的估值弊端，给当事东谈主酿成损失的，由估值弊端就业方对径直损失承担补偿 就业；若估值弊端就业方还是积极衔接，况兼有协助义务确当事东谈主有饱和的时分进行更正而                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 未更正，则其应当承担相应补偿就业。估值弊端就业方应付更正的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值弊端已得到更正。   （2）估值弊端的就业方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责，况兼仅对 估值弊端的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值弊端而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值弊端 就业方仍应付估值弊端负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弊端就业方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是获 得欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的赔 偿额加上还是取得的欠妥得利返还的总和向上其推行损失的差额部分支付给估值弊端就业 方。   （4）估值弊端诊疗给与尽量规复至假定未发生估值弊端的正确情形的方式。   估值弊端被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值弊端发生的原因笃定 估值弊端的就业方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弊端酿成的损失进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弊端的就业方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值弊端的更正向关系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值想象出现弊端时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的措施忽闪损失进一步扩大。   （2）弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；弊端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。要是行业另有通行 作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 商阐述后，基金应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息表示的基金资产净值和千般基金份额净值由基金管理东谈主负责想象，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日往来扫尾后想象当日的基金资产净值和千般 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值想象结果复核阐述后发送给基金管理 东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值弊端处理。 司发送的数据弊端，或国度管帐政策变更、阛阓王法变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因， 基金管理东谈主和基金托管东谈主天然还是遴选必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现弊端 的，由此酿成的基金资产估值弊端，基金管理东谈主和基金托管东谈主革职补偿就业。但基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当积极遴选必要的措施松开或排斥由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §12 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已结束收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金管理东谈主发布的公告，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。除法律律例另有规则或《基金合同》另有约 定外，本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违抗法律律例、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无推行性不利影响的前 提下，基金管理东谈主可在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行适合程序后对基金 收益分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规则媒介公 告。   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的笃定、公告与实施                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金收益分派决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规则媒介公 告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的想象方法，依照登记机构联系 业务王法履行。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规则。                    南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 仲裁费；   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的想象方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的想象方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金 管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系律例及相应公约规则，按费 用推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的规则代扣代缴。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §14 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：要是《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度表示； 按照关系规则编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在规则媒介公告。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §15 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应适当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流动 性风险管理规则》、《基金合同》过火他关系规则。联系法律律例对于信息表示的规则发生 变化时，本基金从其最新规则。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律律例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的规则表示基金信息，并保证所表示信息的确实性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规则时天职，将应予表示的基金信息通过适当 中国证监会规则条件的寰宇性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息表示办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介表示，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的时分和方式查阅或者复制公开表示的信息贵府。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开表示的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金信息表示义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息给与阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产品贵府提要                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 有东谈主大会召开的王法及具体程序，说明基金产品的特色等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特色、风险揭示、信息表示及基金份额抓有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏效后，基金产品贵府提要的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当 在三个就业日内，更新基金产品贵府提要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品贵府提要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东谈主不再更新基金产品贵府提要。基金产品贵府提要的正文应当包括产品概况、 基金投资与净值表现、投成本基金触及的用度、风险揭示与关键辅导等中国证监会规则的披 露事项，联系内容不得与基金合同、招募说明书有推行性各异。基金管理东谈主将按照《信息披 露办法》、《基金合同》及基金招募说明书规则的基金产品贵府提要编制、表示与更新要求 履行。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在规则报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵府提要、基金合同和基金托管公约登载在规则网 站上，并将基金产品贵府提要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募说明 书确当日登载于规则媒介上。   （三）《基金合同》奏效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规则媒介上登载《基金合同》奏效 公告。   《基金合同》奏效公告中应说明基金召募情况及基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管理东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主推进抓有的基金份额、承诺抓有的期限等情况。   （四）基金净值信息                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   《基金合同》奏效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在规则网站表示一次千般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示绽放日的千般基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站表示半年度和年度 终末一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的想象方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期阐明，包括基金年度阐明、基金中期阐明和基金季度阐明   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐明，将年度阐明登载 在规则网站上，并将年度阐明辅导性公告登载在规则报刊上。基金年度阐明中的财务管帐报 告应当经过适当《证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐明，将中期阐明登 载在规则网站上，并将中期阐明辅导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度阐明，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度阐明辅导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度阐明、中期阐明或者 年度阐明。   基金管理东谈主应在年度阐明、中期阐明、季度阐明均诀别表示基金管理东谈主、基金管理东谈主高 级管理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金管理东谈主推进抓有基金的份额、期限实时间的变动情况。   本基金应在基金季度阐明中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金 净资产的比例和阐明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。 本基金应在基金年度阐明及中期阐明中表示其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值 占基金净资产的比例和阐明期内扫数的资产支抓证券明细。   如阐明期内出现单一投资者抓有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期阐明“影响投资者决策的其他关键信息”项下 表示该投资者的类别、阐明期末抓有份额及占比、阐明期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度阐明和中期阐明中表示基金组联合产情况过火流动性风险 分析等。   （七）临时阐明                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   本基金发生首要事件，关系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时阐明书，并登载在规 定报刊和规则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主出奇基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其出奇基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系步履受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来事项，但中国证监会另有规则的除外； 发生变更；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额抓有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于东谈主民币 5000 万元的情形时； 影响的其他事项或中国证监会规则和基金合同约定的其他事项。   （八）浮现公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东谈主权益的，联系 信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该讯息进行公开浮现。   （九）算帐阐明   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作出清 算阐明。基金财产算帐小组应当将算帐阐明登载在规则网站上，并将算帐阐明辅导性公告登 载在规则报刊上。   （十）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十一）实施侧袋机制时间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息   包括基金管理东谈主、基金托管东谈主的出奇基金托管部门的首要东谈主事变动、触及基金财产、基 金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁以及中国证监会规则的其他信息。   六、信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定出奇部门及高档管理东谈主 员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息表示内容与 方式准则等律例的规则。   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期阐明、 更新的招募说明书、基金产品贵府提要、基金算帐阐明等联系基金信息进行复核、审查，并 向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中遴聘表示信息的报刊。基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、齐全、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介表示信息，然则其他寰球媒介不得早于规则媒介表示信息，况兼在不同媒介上表示吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计阐明、法律意见书的专科机构，应 当制作就业底稿，并在《基金合同》隔断后将联系档案保存不少于法律律例规则的最低年限。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长表示基金信息：   （一）不可抗力；   （二）基金投资所触及的证券往来阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （三）占基金特地比例的投资品种的估值出现首要滚动，基金管理东谈主为保障基金份额抓 有东谈主的利益，决定延长估值；   （四）法律律例、基金合同或中国证监会规则的情况。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长联系信息表示的情形                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。基金管理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金管理东谈主应实时向基金销售机构辅导侧袋机制启用的联系事宜。   侧袋机制启用后五个就业日内，基金管理东谈主应聘任于侧袋机制启用日发表意见的管帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金抓有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的启动资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的竖立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入吞并个侧袋账户。基金管理东谈主可为本基金 竖立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独设立账套，实行孤苦核算。   基金管理东谈主应付侧袋账户份额实行孤苦管理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 孤苦的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“产品简称+侧袋 记号 S+侧袋账户建立日历”方式设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母 M 记号手脚 后缀。   侧袋机制启用当日，基金管理东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额抓多情面况为 基础，阐述侧袋账户抓有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产十足算帐后，基金管理东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制时间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。大都赎回 按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求向向前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回央求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购央求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   四、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金功绩方向应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   五、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值并表示主 袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分派”部分规则的收益分派约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分派。   七、实施侧袋账户时间的基金用度   侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的筹商、审计用度等由基金管理东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产规复流动性后，基金管理东谈主应当按照份额抓有东谈主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东谈主应参照基金算帐阐明的联系要求，在隔断侧 袋机制后实时聘任适当《证券法》规则的管帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产十足算帐后，基金管理东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息表示               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金管理东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和隔断侧袋机制后，还应披 露管帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、联系用度发生情况等关键信息。   侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置 变现后均应按照联系法律、律例要求实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规则的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 表示侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施时间，基金如期阐明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期阐明中单独进行表示，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的启动资产、启动欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）阐明期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产联系的用度情况过火他与特 定资产景色联系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在首要影响的其他情况及联系风险辅导。   基金管理东谈主可根据特定资产处置进展情况表示阐明期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不手脚基金管理东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的联系规则，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                   §17 风险揭示   一、本基金的私有风险 基金除承担由于阛阓利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发 借主体信用恶化酿成的信用风险。 动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等。   （1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支抓证券参与主体对它们所承诺的多样合 约的违约所酿成的可能损失。节约单真理真理上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现款流 弗成支抓本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支抓证券手脚固定收益证券的一种，也具成心率风险，即资产 支抓证券的价钱受利率波动发生变动而酿成的风险。   （3）流动性风险是指资产支抓证券弗成飞速、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者遇到损失的可能性。   （5）操立场险是指联系各方在业务操作过程中，因操作乌有或违抗操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支抓证券往来结构较为复杂、参与方较多、往来文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。 其因红利再投资所得的份额自阐述之日起脱手想象抓有时分，并于该份额赎回时按照本基金 联系法律文献的约定遴聘适用的赎回费率并想象赎回费，敬请投资东谈主属意。   基金合同奏效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动隔断， 且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。   如本基金在基金合同奏效 3 年后不时存续的，结合 50 个就业日出现基金份额抓有东谈主数 量活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当隔断，无需召开基金 份额抓有东谈主大会。   二、债券阛阓风险   债券阛阓价钱受到经济身分、政事身分、投资神志和往来轨制等多样身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 波动而产生风险。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币 阛阓基金。 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今信用类债券中。 影响而导致购买力下跌，从而使基金的推行收益下跌。 关系的风险，单一的久期方向并弗成充分响应这一风险的存在。 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下跌时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。 不雅经济运行景色将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   三、绽放式基金共有的风险 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成 管理风险。 易的履行难度擢升，买入成本或变现成本增多。此外，本基金属绽放式基金，在扫数绽放日 管理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回。要是出现大都赎回的情形，可能酿成基金仓位诊疗和资产 变现贫瘠，加重流动性风险。   为了克服流动性风险，本基金将在坚抓散播化投资和精选个券原则的基础上，通过一系 列风险收敛方向加强对流动性风险的追踪、防卫和收敛，但基金管理东谈主并不保证十足幸免此 类风险。   （1）因技能身分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因业务快速发展而在轨制确立、东谈主员配备、内控轨制建立等不完善而产生的风险；   （3）因东谈主为身分而产生的风险、如内幕往来、诈骗步履等产生的风险；   （4）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （5）因业务竞争压力可能产生的风险；   （6）不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   （7）其他或然导致的风险。   四、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金给与绽放方式运作，基金管理东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时分为上海证券往来所、深圳证券往来所的平常往来日的往来时分，但基金管理东谈主根据法律 律例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。基金管理东谈主自基金 合同奏效之日起不向上 3 个月脱手办理申购和赎回业务，具体业务办理时分在申购赎回脱手 公告中规则。   （2）投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金资产的比例不低于 80%。根据《公开募 集绽放式证券投资基金流动性风险管理规则》的联系要求，本基金会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也不错得到灵验收敛。   （3）大都赎回情形下的流动性风险管理措施   当单个绽放日基金的净赎回央求向上基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时 赎回抓有的全部基金份额，即觉得是发生了大都赎回。当基金出现大都赎回时，基金管理东谈主 不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或部分宽限赎回。结合 2 个绽放日以上(含 本数)发生大都赎回，如基金管理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的 赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得向上 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当基金发生大都赎回，在单个基金份额抓有东谈主向上基金总份额 30%以上的赎回央求情形 下，基金管理东谈主不错宽限办理赎回央求。如基金管理东谈主对于其向上基金总份额 30%以上部分 的赎回央求实施宽限办理，宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以 下一绽放日的该类基金份额净值为基础想象赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基 金管理东谈主只接受其基金总份额 30%部分手脚当日灵验赎回央求，基金管理东谈主不错根据前述全 额赎回或部分宽限赎回的约定方式对该部分灵验赎回央求与其他基金份额抓有东谈主的赎回申 请一并办理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以驱除； 宽限部分如遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被驱除。如投资东谈主在提交赎回 央求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金在面对大鸿沟赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。要是出现流动 性风险，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可实施备 用的流动性风险管理器具，手脚特定情形下基金管理东谈主流动性风险管理的辅助措施，包括但                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 不限于宽限办理大都赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他措施。同期基金管理东谈主应时刻防卫可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护抓有东谈主的利益。当实施备用的流动性 风险管理器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场盛大门径等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构（包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构）根据联系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构给与的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等级评价也可能存在不同，销 售机构基于自身给与的评价方法可能对基金的风险等级进行如期或不如期的诊疗，但销售机 构向投资东谈主推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理东谈主作出 的风险等级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与产 品风险之间的匹配试验。   六、基金投资组合收益率与功绩比拟基准收益率偏离的风险   本基金功绩比拟基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩比拟基准的表现并不代表 基金推行的收益情况，也不手脚对基金收益的展望。本基金推走运作中投资的对象过火权重， 与功绩比拟基准的组成过火权重可能并非十足一致，可能出现投资组合收益率与功绩比拟基 准收益率偏离的风险。   七、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至出奇的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，看法在于灵验隔断并化解风险，确 保投资者得到平正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和改变，仅主袋账户份额平常绽放赎回，因此启用侧袋机制时抓有基 金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 弗成赎回，其对应特定资产的变当前分具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在基金如期 阐明中表示阐明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承诺的 就业。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主想象各项投资运作方向和基金功绩方向时仅需研究主袋账 户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的功绩方向弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）        §18 基金合同的变更、隔断和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在规则媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当隔断： 连结的；   三、基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组调处采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐明；   （5）聘任适当《证券法》规则的管帐师事务所对算帐阐明进行外部审计，聘任讼师事 务所对算帐阐明出具法律意见书；   （6）将算帐阐明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按千般基金份额在基金合同隔断事由发生时各自基金 份额资产净值的比例笃定剩余财产在千般基金份额中的分派比例，并在千般基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐阐明经适当《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐阐明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐阐明登载在规则网站上，并将算帐阐明辅导性公告登载在规则 报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律律例规则的最低年限。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                §19 基金合同的内容节录   一、基金合同当事东谈主及权利义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度关系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律规则决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用债权东谈主权利，为基金的利益应用因 基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在适当关系法律、律例的前提下，制订和诊疗关系基金认购、申购、赎回、改变、 非往来过户、转托管和定投等业务王法；   （17）寄托第三方机构办理本基金的往来、算帐、估值、结算等业务；   （18）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦朴信用、严慎奋发的原则管理和运用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤苦，对所管理的不同基金诀别管理，诀别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选适合合理的措施使想象基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适当《基 金合同》等法律文献的规则，按关系规则想象并表示基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐明；   （10）编制季度阐明、中期阐明和年度阐明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关系规则，履行信息表示及阐明义务；   （12）保守基金买卖奥妙，不走漏基金投资经营、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他关系规则另有规则外，在基金信息公开表示前应予守密，不向他东谈主走漏，但依 法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科顾问人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额抓有东谈主分派基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系规则召集基金份额抓有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他联系贵府不少 于法律律例规则的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时分发出，况兼保证投资者 大致按照《基金合同》规则的时分和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参预基金财产算帐小组，参与基金财产的缓助、清理、估价、变现和分派；   （19）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时阐明中国证监会并陈诉基金 托管东谈主；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权益时，应 当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担就业；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成奏效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）履行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全缓助基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以敦朴信用、奋发尽责的原则抓有并安全缓助基金财产；   （2）竖立出奇的基金托管部门，具有适当要求的营业时势，配备饱和的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 所托管的不同的基金诀别设立账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关系规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）缓助由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关系的首要合同及关系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥妙，除《基金法》、《基金合同》过火他关系规则另有规则外， 在基金信息公开表示前给以守密，不得向他东谈主走漏，但向监管机构、司法机关及审计、法律 等外部专科顾问人提供的除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主想象的基金资产净值、千般基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履关系的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐阐明、季度阐明、中期阐明和年度阐明出具意见，说明基金管理 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；要是基金管理东谈主有未履行 《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适合的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系贵府不少于法律律例规则 的最低年限；   （12）从基金管理东谈主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规则制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关系规则向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关系规则，召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律律例、《基金合同》和《托管公约》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参预基金财产算帐小组，参与基金财产的缓助、清理、估价、变现和分派；   （18）面对驱散、照章被驱除或者被照章宣告歇业时，实时阐明中国证监会和银行业监 督管理机构，并陈诉基金管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，本旨担补偿就业，其 补偿就业不因其退任而革职；   （20）按规则监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）履行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权利与义务                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）发扬阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》隔断的有限就业；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）履行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方抓有使用发起资金认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的程序和王法   （一）召开事由 中国证监会另有规则的除外：   （1）隔断《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）改变基金运作方式；   （5）诊疗基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬劳程序或擢升销售服务费率，但根据法律律例 的要求擢升该等酬劳程序的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会程序；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额想象，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额抓有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额抓有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）诊疗本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）调低销售服务费率；   （4）诊疗关系基金认购、申购、赎回、改变、非往来过户、转托管等业务的王法；   （5）增多或诊疗基金份额类别设立、罢手现存基金份额的发售及对基金份额分类办法、 王法进行诊疗；   （6）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （7）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无推行性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （8）按照法律律例和《基金合同》规则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额抓有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提 议的基金份额抓有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并奉告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的陈诉时分、陈诉内容、陈诉方式 额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议神态；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时分和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈诉的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、寄托的公证机关过火研究方式和研究东谈主、表决 意见寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈诉基金管理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面陈诉基金管理东谈主和基金托管东谈主                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适当以下条件时，不错进行 基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主抓有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说适当法律律例、《基金合同》和会议陈诉的规则， 况兼抓有基金份额的凭证与基金管理东谈主抓有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证自大，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日当年投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主陈诉的非 现场方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈诉后，在 2 个就业日内结合公布联系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈诉基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈诉规则的方式收取基金份额抓 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经陈诉不参预收取表决意见的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的寄托东谈主抓 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托解说适当法律律例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额抓有东谈主不错给与书面、汇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主笃定并在会议陈诉中列明。 授权方式不错给与书面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈诉中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额抓有东谈主大会谋划的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的陈诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定程序笃定和公布监票 东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主抓；要是基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参预会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 研究方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈诉的表决截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。                南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （六）表决   除法律律例另有规则或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有 同等表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以绝顶决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，改变基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决议通过 方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证解说，不然提交适当会议通 知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适当会议陈诉规则的表 决意见视为灵验表决，表决意见依稀不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额抓有东谈主大融会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份 额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行清点并由大会主抓东谈主就地公布计票 结果。   （3）要是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主抓东谈主应当就地公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在规则媒介上公告。要是给与通讯方式进 行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当履行奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对合座基金份额抓有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有管制 力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份额 抓有东谈主诀别抓有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若联系基金份额抓有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 二分之一）通过；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） （含三分之二）通过。   除法律律例另有规则或《基金合同》另有约定外，吞并主侧袋账户内的每份基金份额具 有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡径直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律律例或监管王法协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则 具体分派决议详见届时基金管理东谈主发布的公告，若《基金合同》奏效活气 3 个月可不进行收 益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。除法律律例另有规则或《基金合同》另有约 定外，本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分派权；   在不违抗法律律例、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无推行性不利影响的前 提下，基金管理东谈主可在与基金托管东谈主协商一致，并按照监管部门要求履行适合程序后对基金 收益分派原则进行诊疗，不需召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规则媒介公 告。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                   南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的想象方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的想象方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金管理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费年费率为 下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金 管理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关系律例及相应公约规则，按 用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的规则代扣代缴。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市往来的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、场合政 府债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 公约进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓器具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但需适当中国证监会的联系规则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地诊疗投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 每个往来日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适合程序后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。   （二）投资限制                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金每个往来日日终应当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不向上该证券的 10%， 十足按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产支抓证券的比例，不得向上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得向上基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得向上该资产支 抓证券鸿沟的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的千般资产支抓证券，不得 向上其千般资产支抓证券所有这个词鸿沟的 10%；   （9）本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得向上该基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不适当前款所规则比例限 制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （12）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资比例不适当上述规则投资比例的，基金 管理东谈主应当在 10 个往来日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律律例另有 规则的，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   要是法律律例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法 律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合程序后，则本基 金投资不再受联系限制。   为保重基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但法律律例或中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱过火他不高洁的证券往来步履；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则遏抑的其他步履。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、推行收敛东谈主或者 与其有其他首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来的，应当适当本基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先的原则， 防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱履行。联系往来 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以表示。首要关联往来应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 往来事项进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合 程序后，则本基金投资不再受联系限制。   六、估值程序 基金份额的余额数目想象，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错 竖立大额赎回情形下的净值精度救急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起基金份额净 值剧烈波动的，为保重基金份额抓有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，不错临 时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并在阐述完成后给以规复，具体保留位数 以届时公告为准。   基金管理东谈主应每个估值日想象基金资产净值及千般基金份额净值，并按规则表示。 的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将千般基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   七、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 后两日内在规则媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当隔断： 连结的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组调处采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐明；   （5）聘任适当《证券法》规则的管帐师事务所对算帐阐明进行外部审计，聘任讼师事 务所对算帐阐明出具法律意见书；   （6）将算帐阐明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按千般基金份额在基金合同隔断事由发生时各自基金                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 份额资产净值的比例笃定剩余财产在千般基金份额中的分派比例，并在千般基金份额可分派 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐阐明经适当《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐阐明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐阐明登载在规则网站上，并将算帐阐明辅导性公告登载在规则 报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律律例规则的最低年限。   八、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据 该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有 管制力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，联系各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，不时诚挚、奋发、 尽责地履行基金合同和托管公约规则的义务，保重基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   九、基金合同的效率   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 署名或签章并在募围聚束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面阐述后奏效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律管制力。 东谈主各抓有一份，每份具有同等的法律效率。 时势和营业时势查阅。                         南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §20 基金托管公约的内容节录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：南边基金管理股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   成立时分：1998 年 3 月 6 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管理委员会证监基字19984 号   注册成本：东谈主民币 3.6172 亿元   组织神态: 股份有限公司   经营范围：基金召募；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其他业务   存续时间：抓续经营   电话：0755-82763888   传真：0755-82763889   研究东谈主：鲍文革   （二）基金托管东谈主   称号：南 京 银 行股份有限公司   住所：南京市建邺区山河大街 88 号   邮政编码：210008   法定代表东谈主：谢宁   成立日历：1996 年 2 月 6 日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号   注册成本：1,000,701.6973 万元东谈主民币   存续时间：抓续经营   经营范围：给与公众进款；披发短期、中期、和恒久贷款；办理国表里结算；办理单子 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保障业务；提供缓助箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。 （照章须经批准的神志，经联系部门批准后方可开展经营步履） 许可神志：公募证券投资 基金销售（照章须经批准的神志，经联系部门批准后方可开展经营步履，具体经营神志以审 批结果为准）   电话：025-83177266                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）    二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资步履应用监督权 投资对象进行监督。    本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市往来的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、场合政 府债券过火他经中国证监会允许投资的债券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括 公约进款、如期进款等）、同行存单、货币阛阓器具以及经中国证监会允许基金投资的其他 金融器具，但需适当中国证监会的联系规则。    如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地诊疗投资范围。    本基金不得投资于联系法律、律例、部门规章及《基金合同》遏抑投资的投资器具。 进行监督：    （1）按法律律例的规则及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：本基 金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金每个往来日日终应当保抓不低于基 金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。    如法律律例或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适合程序后，以变更后的 比例为准，本基金的投资比例将相应诊疗。    因基金鸿沟或阛阓变化等身分导致投资组合不适当上述规则的，基金管理东谈主应在合理的 期限内诊疗基金的投资组合，以适当上述比例限制。法律律例另有规则时，从其规则。    （2）根据法律律例的规则及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵照以下投资限制： 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 过该证券的 10%，十足按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制； 的 10%；                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 证券鸿沟的 10%； 产支抓证券，不得向上其千般资产支抓证券所有这个词鸿沟的 10%； 证券阛阓波动、基金鸿沟变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金不适当前款所规则比例限制 的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 往来的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   除上述第 2）、10）、11）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金规 模变动等基金管理东谈主之外的身分以致基金投资比例不适当上述规则投资比例的，基金管理东谈主 应当在 10 个往来日内进行诊疗，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东谈主解析基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据开端或系统开导等身分影 响，基金管理东谈主应为基金托管东谈主系统诊疗预留所需的合理必要时分。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适当基金合同 的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围应当适当基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起脱手。   要是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合程序后，则本 基金投资不再受联系限制。 为进行监督：   根据法律律例的规则及《基金合同》的约定，本基金遏抑从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、推行收敛东谈主或者 与其有首要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当适当基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额抓有东谈主利益优先原则，防卫利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱履行。联系往来必须预先                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以表示。首要关联往来应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项 进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合 程序后，则本基金投资不再受联系限制。   基金管理东谈主参与银行间债券阛阓往来,应按照审慎的风险收敛原则评估往来敌手资信风 险，并自主遴聘往来敌手。基金管理东谈主负责对往来敌手的资信收敛，按银行间债券阛阓的交 易王法进行往来，并负责治理往来敌手不履行合同酿成的纠纷，基金托管东谈主则根据银行间债 券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约 定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承 担由此酿成的任何损成仇就业。   基金管理东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购往来时，以 DVP(券款兑付)的往来结 算方式进行往来。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等级、进款银行的支付才调等 触及到进款银行遴聘方面的风险。基金管理东谈主应基于审慎原则评估进款银行信用风险并据此 自行遴聘进款银行。因基金管理东谈主违抗上述原则给基金酿成的损失，基金托管东谈主不承担相应 就业，联系损失由基金管理东谈主先行承担。基金管理东谈主履行先行赔付就业后，有权要求联系责 任东谈主进行补偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金管理东谈主履行先行赔付就业。   （1）基金投资通顺受限证券，应遵循《对于基金投资非公开导行股票等通顺受限证券 关系问题的陈诉》等关系法律律例规则。   （2）通顺受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》表率的非公开导行股票、 公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布 首要讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等通顺受 限证券。   （3）基金管理东谈主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金管理东谈主 董事会批准的关系基金投资通顺受限证券的投资决策经由、风险收敛轨制。上述贵府应包括 但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投资比例收敛情况。   基金管理东谈主应至少于初次履行投资指示之前两个就业日将上述贵府书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有饱和的时分进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵府后两个就业日内， 以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵府。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （4）基金投资通顺受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供适当法律律例要求的 关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已抓有 通顺受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时分等。基金管理东谈主应保证上述信息的确实、 齐全，并应至少于拟履行投资指示前两个就业日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金 托管东谈主有饱和的时分进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开导行股票等通顺受限证券关系问题的通 知》规则，对基金管理东谈主是否遵循法律律例进行监督，并审核基金管理东谈主提供的关系书面信 息。基金托管东谈主觉得上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资通顺受 限证券前就该风险的排斥或防卫措施进行补充书面说明，并保留侦探基金管理东谈主风险管理部 门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估阐明等备查贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权 拒却履行关系指示。因拒却履行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担相应就业， 并有权阐明中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。要是基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担相应就业。要是基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主本旨担连带就业。   （二）基金托管东谈主应根据关系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 想象、千般基金份额净值想象、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、 联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作过火他运作违抗《基金法》、《基金合 同》、基金托管公约关系规则时，应实时以书面神态陈诉基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主 收到陈诉后应鄙人一个就业日实时查对，并以书面神态向基金托管东谈主发出回函，进行解释或 举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对陈诉县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主陈诉的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐明中国证监会。基金 托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违抗《基金合同》而以致投资者遇到的损失。   对于依据往来程序尚未成交的且基金托管东谈主在往来前大致监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违抗关系法律律例规则或者违抗《基金合同》约定的，应当拒却履行，立即 陈诉基金管理东谈主，并向中国证监会阐明。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方向或依据往来程序还是成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违抗法律律例或者违抗《基金合同》约定的，应当立即陈诉基金管理 东谈主，并阐明中国证监会。               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规则时天职回话基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证 监会报送基金监督阐明的，基金管理东谈主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违纪步履，应立即阐明中国证监会，同期陈诉基金管 理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无高洁原理，拒却、辞让基金托管东谈主根据本公约规则应用监督权，或遴选拖 延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议警告仍不改正 的，基金托管东谈主应阐明中国证监会。   （四）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大适度保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的规则。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全缓助基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理 东谈主想象的基金资产净值和千般基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、联系信息 表示和监督基金投资运作等步履。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故延长履行基金管理东谈主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违抗《基金法》、《基金 合同》、本托管公约过火他关系规则时，基金管理东谈主应实时以书面神态陈诉基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到陈诉后应实时查对阐述并以书面神态向基金管理东谈主发出回函。在限期 内，基金管理东谈主有权随时对陈诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金管理东谈主陈诉的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应阐明中国证监会。 基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遇到的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违纪步履，应立即阐明中国证监会和银行业监督管理 机构，同期陈诉基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交联系贵府以供基金 管理东谈主核查托管财产的齐全性和确实性，在规则时天职回话基金管理东谈主并改正。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金托管东谈主无高洁原理，拒却、辞让基金管理东谈主根据本公约规则应用监督权，或遴选拖 延、诈骗等技能妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主建议警告仍不改正 的，基金管理东谈主应阐明中国证监会。   四、基金财产缓助   （一）基金财产缓助的原则 分、分派基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的齐全与孤苦。 关系当事东谈主笃定到账日历并陈诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时陈诉基金管理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金酿成损失的，基金管理东谈主应 负责向关系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担就业。   （二）召募资金的考据   基金召募期满，召募的发起资金提供方认购金额及承诺抓有期限适当《基金法》、《运 作办法》等关系规则后，由基金管理东谈主聘任适当《证券法》规则的管帐师事务所进行验资， 出具验资阐明，出具的验资阐明应由参预验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名有 效。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开 立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》奏效的条件，由基金管理东谈主按规则办理退 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，缓助基金的银行进款。 该账户的开设和管原理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支步履，均需通过基金托管东谈主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理 东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务除外的步履。   资产托管专户的管理当适当《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条 例》、《东谈主民币利率管理规则》、《利率管理暂行规则》、《支付结算办法》以及银行业监 督管理机构的其他规则。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限就业公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限就业公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往来资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理 东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的步履。   （五）债券托管账户的开立和管理 公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户和资金结算专户。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事适当法律律例规则和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，要是触及联系账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助基金托管 东谈主根据关系法律律例的规则和《基金合同》的约定，开立关系账户。该账户按关系王法使用 并管理。   （七）基金财产投资银行进款证实书等什物证券的缓助   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主或其他机构的缓助库；属 于基金托管东谈主推行灵验收敛下的什物证券在基金托管东谈主缓助时间的损坏、灭失，由此产生的 就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构推行灵验收敛或缓助的证券不 承担缓助就业。   （八）与基金财产关系的首要合同的缓助   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关系的首要合同的原件诀别应由基金托管东谈主、基金 管理东谈主缓助。除本公约另有规则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金关系的首要合同期应 保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原 件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个就业日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献缓助部门不低于法 律律例规则的最低期限。   五、基金净值想象和管帐核算   （一）基金资产净值的想象                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。某一类别基金份额净值是按照 每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目想象，精准到 急诊疗机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应每就业日对基金资产估值。估值原则应适当《基金合同》、《证券投资基 金管帐核算业务指引》过火他法律、律例的规则。基金资产净值和千般基金份额净值由基金 管理东谈主负责想象，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个就业日想象基金资产净值并以两边 招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值想象结果复核后以两边招供的方式发送给 基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主想象并表示基金净值信息，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主想象的基金净值信息。因此，本基金的管帐就业方是基金管理东谈主，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主 对基金净值信息的想象结果对外给以公布。法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。 如有新增事项，按国度最新规则估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、银行进款本息、资产支抓证券、应收款项、其他投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 活跃阛阓上未经诊疗的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应付阛阓报价进行诊疗以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓步履或市 场步履很少的情况下，应给与估值技能笃定其公允价值。   （2）初次公开导行未上市的债券，给与估值技能笃定公允价值。   （3）对寰宇银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 应用回售权的，在回售登记日至推行收款日历间收用第三方估值基准服务机构提供的相应品 种的惟一估值价钱或推选估值价钱。回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。   （4）吞并证券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按证券所处的阛阓诀别估值。   （5）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值。   （6）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错给与舞动订价机制，以确保基金 估值的平正性。具体处理原则与操作表率遵照联系法律律例以及监管部门、自律组织的规则。   （7）如有可信左证标明按原有方法进行估值弗成客不雅响应上述资产或欠债公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值。   （8）联系法律律例以及监管部门、自律王法另有规则的，从其规则。如有新增事项， 按国度最新规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程序及联系法 律律例的规则或者未能充分保重基金份额抓有东谈主利益时，应立即陈诉对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根据关系法律律例，基金资产净值想象和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的想象 结果对外给以公布。   （三）估值差错处理   因基金估值弊端给投资者酿成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承 担的就业，有权向罪状东谈主追偿。   当基金管理东谈主想象的基金净值信息已由基金托管东谈主复核阐述后公告的，由此酿成的投资 者或基金的损失，应根据法律律例的规则对投资者或基金支付补偿金，就推行向投资者或基 金支付的补偿金额，由基金管理东谈主与基金托管东谈主按照顾理费率和托管费率的比例各自承担相 应的就业。   由于一方当事东谈主提供的信息弊端，另一方当事东谈主在遴选了必要合理的措施后仍弗成发现 该弊端，进而导致基金资产净值、基金份额净值想象弊端酿成投资者或基金的损失，以及由 此酿成以后往来日基金资产净值、基金份额净值想象顺延弊端而引起的投资者或基金的损失， 由提供弊端信息确当事东谈主一方负责补偿。   由于不可抗力原因，或由于证券往来所、登记结算公司及进款银行品级三方机构公司发 送的数据弊端，或国度管帐政策变更、阛阓王法变更等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然还是 遴选必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现弊端的，由此酿成的基金资产估值弊端， 基金管理东谈主和基金托管东谈主革职补偿就业。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的措 施松开或排斥由此酿成的影响。                 南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   当基金管理东谈主想象的基金净值信息与基金托管东谈主的想象结果不一致时，联系各方应本着 奋发尽责的立场再行想象查对，要是终末仍无法达成一致，应以基金管理东谈主的想象结果为准 对外公布，由此酿成的损失以及因该往来日基金资产净值想象顺延弊端而引起的损失由基金 管理东谈主承担补偿就业，基金托管东谈主不负补偿就业。   （四）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照联系各方约定的吞并记账方法 和管帐处理原则，诀别独随即设立、登录和缓助本基金的全套账册，春联系各方各自的账册 如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证联系各方平行登录的账册记录十足相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的想象和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （五）基金招募说明书、如期阐明的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主孤苦编制，基金托管东谈主复核。月度报表的编制，应于每月晦 了后 5 个就业日内完成。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个 就业日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东谈主至少每年更新一次。基金管理东谈主在季度扫尾之日起 15 个就业日内完成季度阐明 编制并公告；在上半年扫尾之日起两个月内完成中期阐明编制并公告；在每年扫尾之日起三 个月内完成年度阐明编制并公告。   基金管理东谈主在 5 个就业日内完成月度阐明，在月度阐明完成当日，对阐明加盖公章后， 以加密传真方式将关系阐明提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个就业日内进行复核，并 将复核结果实时书面或电子陈诉基金管理东谈主。基金管理东谈主在 7 个就业日内完成季度阐明，在 季度阐明完成当日，将关系阐明提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个就业日内进 行复核，并将复核结果书面或电子陈诉基金管理东谈主。基金管理东谈主在 30 日内完成中期阐明， 在中期阐明完成当日，将关系阐明提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行 复核，并将复核结果书面或电子陈诉基金管理东谈主。基金管理东谈主在 45 日内完成年度阐明，在 年度阐明完成当日，将关系阐明提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 45 日内复核， 并将复核结果书面或电子陈诉基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现联系各方的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以联系各方招供的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金管理东谈主提供的阐明上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门业务章的复核 意见书，联系各方各自留存一份。要是基金管理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 前就联系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权 就联系情况报中国证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐阐明、中期阐明或年度阐明复核结束后，需盖印阐述或者通过 电子方式阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构春联系文献审核时辅导。   （六）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。   六、基金份额抓有东谈主名册的登记与缓助   基金管理东谈主和基金托管东谈主须诀别妥善缓助的基金份额抓有东谈主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》隔断日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的称号和抓 有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和缓助，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应按照面前联系王法诀别缓助基金份额抓有东谈主名册。缓助方式不错给与电 子或文档的神态。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额抓有东谈主名册：《基金合同》 奏效日、《基金合同》隔断日、基金份额抓有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额抓有东谈主名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的名 称和抓有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册应于下月前十个就业日内 提交；《基金合同》奏效日、《基金合同》隔断日等触及到基金关键事项日历的基金份额抓 有东谈主名册应于发寿辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版神态妥善缓助基金份额抓有东谈主名册，并如期刻成光盘备份，保存期 限不少于法律律例规则的最低年限。基金托管东谈主不得将所缓助的基金份额抓有东谈主名册用于基 金托管业务除外的其他用途，并应遵循守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善缓助基金份额抓有东谈主名册，应按关系 律例规则各自承担相应的就业。   七、争议治理方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院（深圳仲裁委员会），根据该会届时灵验 的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有管制力。除非 仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）   争议处理时间，两边当事东谈主应信守各自的职责，不时诚挚、奋发、尽责地履行基金合同 和托管公约规则的义务，保重基金份额抓有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统率。   八、托管公约的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）托管公约的变更与隔断   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。   发生以下情况，本托管公约隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被驱除、歇业或有其他基金托管东谈主采纳基金资产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被驱除、歇业或有其他基金管理东谈主采纳基金管理权；   （4）发生法律律例或《基金合同》规则的隔断事项。   （二）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 同》和本托管公约的规则不时履行保护基金财产安全的职责。 《证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产算帐小组调处采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐阐明；   （5）聘任适当《证券法》规则的管帐师事务所对算帐阐明进行外部审计，聘任讼师事 务所对算帐阐明出具法律意见书；   （6）将算帐阐明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)返璧基金债务；   (4)按千般基金份额在基金合同隔断事由发生时各自基金份额资产净值的比例笃定剩余 财产在千般基金份额中的分派比例，并在千般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类 别内基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项规则返璧前，不分派给基金份额抓有东谈主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐阐明经适当《证券法》规则的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐阐明报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐阐明登载在规则网站上，并将算帐阐明辅导性公告登载在规则 报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不低于法律律例规则的最低期限。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）               §21 基金份额抓有东谈主服务   对基金份额抓有东谈主的服务主要由基金管理东谈主及销售机构提供，以下是基金管理东谈主提供的 主要服务内容。基金管理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，有权在适当法律律例 的前提下，增多和修改联系服务神志。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金管理东谈主不承担任何就业。   若本基金包含在中国香港绝顶行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额抓有东谈主享有的服务 神志一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及往来服务   投资东谈主可通过基金管理东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关系 基金管理东谈主电子直销具体王法请参见基金管理东谈主网站联系公告和业务王法。   二、信息查询及往来阐述服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金管理东谈主网站等平台可享有基金往来查询、账户查询和基金管理东谈主照章披 露的千般基金信息等服务，包括基金产品基本信息（包括基金称号、管理东谈主称号、基金代码、 风险等级、抓有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期阐明和 基金管理东谈主最新动态等千般贵府。   （二）基金往来阐述服务   基金管理东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的神态实时向通过基金管理东谈主直销渠 谈投资并抓有本公司基金份额的抓有东谈主奉告其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 阐述日历、阐述份额和金额等信息。基金份额抓有东谈主通过非直销销售机构办理基金管理东谈主基 金份额往来业务的，联系信息阐述服务请参照各销售机构推行业务经由及规则。   三、基金保多情况信息服务   基金管理东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的神态向通过基金管理东谈主 直销渠谈投资并抓有基金管理东谈主基金份额的抓有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额抓有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的研究方式省略、弊端、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 平常收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金管理东谈主网站，或拨打基金管理东谈主客服热线查询、 查对、变更预留研究方式。   四、资讯服务   投资东谈主洞悉并同意基金管理东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主联系的账户服务陈诉、往来阐述陈诉、关键公 告陈诉、步履讯息、营销信息、客户关注等资讯及升值服务，投成本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和狡饰政策。如需取消相应资讯服务，可按照联系指引退订，或通过基金管理 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金管理东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线取得投资筹商、业务筹商、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金管理东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式取得投资筹商、业务筹商、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金管理东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金管理东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。                  南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）                 §22 其他应表示事项                   标题                        公告日历 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年中期阐明                2024-08-31 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年第 2 季度阐明            2024-07-19 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告                2024-06-29 南边恩元债券型发起式证券投资基金规复大额申购、定投和改变转入业务的          2024-05-08 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金分成公告                       2024-05-02 南边恩元债券型发起式证券投资基金限制大额申购、定投和改变转入业务的          2024-05-01 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金 2024 年第 1 季度阐明            2024-04-22 南边恩元债券型发起式证券投资基金规复大额申购、定投和改变转入业务的          2024-03-08 公告 南边恩元债券型发起式证券投资基金分成公告                       2024-03-05 南边恩元债券型发起式证券投资基金限制大额申购、定投和改变转入业务的          2024-03-05 公告 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金变更基金司理的公告                2024-02-03 南边恩元债券型发起式证券投资基金绽放申购、赎回、改变和定投业务的公          2023-12-29 告 对于南边恩元债券型发起式证券投资基金提前扫尾召募的公告                2023-11-24 南边基金对于南边恩元债券型发起式证券投资基金增多销售机构的公告            2023-11-16 南边基金对于南边恩元债券型发起式证券投资基金增多销售机构的公告            2023-11-14 南边恩元债券型发起式证券投资基金基金合同及招募说明书辅导性公告            2023-11-03   注：其他表示事项详见基金管理东谈主发布的联系公告               南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）          §23 招募说明书存放过火查阅方式   本招募说明书存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时分免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。             南边恩元债券型发起式证券投资基金招募说明书（20250716 更新）              §24 备查文献                              南边基金管理股份有限公司